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認(rèn)清本質(zhì) 遠(yuǎn)離非法活動(dòng)|非法咨詢危害大 認(rèn)清套路是關(guān)鍵

時(shí)間:2018-12-13 來源:河南證監(jiān)局 字號(hào):      

近年來,通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、網(wǎng)店、博客、論壇、收費(fèi)QQ群、微信群開展的非法證券投資咨詢活動(dòng)時(shí)有發(fā)生,不法分子利用虛假信息、虛假宣傳、夸大收益等手段,提供推薦股票、兜售軟件、在線咨詢等服務(wù),騙取投資者錢財(cái),社會(huì)影響惡劣。 

案例分析

田某某、劉某某就是這些不法分子中的典型代表。以田某某、劉某某為首的犯罪團(tuán)伙先后在多個(gè)地區(qū)注冊(cè)成立“Z軟件有限公司”、“J網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”、“Y網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”、“D網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”和“X財(cái)經(jīng)科技有限公司”等5家公司,通過網(wǎng)絡(luò)、QQ等渠道,夸大、吹捧其公司的炒股軟件功能、虛構(gòu)公司有專業(yè)分析師帶領(lǐng)炒股、承諾能夠提供老師指導(dǎo)選股服務(wù)幫助掙錢等,利用上述手段非法從事推薦證券軟件買賣、股票投資咨詢分析等業(yè)務(wù),欺騙客戶購(gòu)買其公司的“財(cái)富終端”、“指揮官”、“指南者”等股票證券軟件,從中謀取巨額利潤(rùn),非法經(jīng)營(yíng)金額共285.5萬元。隨后田某某、劉某某等15人被法院判決為非法經(jīng)營(yíng)罪,判處有期徒刑1年3個(gè)月至2年,并處2萬元到50萬元的罰金。 

另外一個(gè)案例中,李某某、蘇某某在未取得證券從業(yè)資格的情況下,非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù),最終受到了法律制裁。李某某、蘇某某在接受B公司的“話術(shù)培訓(xùn)”后,利用網(wǎng)絡(luò)通過QQ聊天的方式,向?qū)善备信d趣的客戶虛假宣傳公司擁有專業(yè)的股票分析團(tuán)隊(duì),欺騙客戶購(gòu)買“某某金融決策分析系統(tǒng)”軟件。具體過程是通過在QQ群上或相關(guān)QQ區(qū)域上搜索加好友,詢問客戶是否有做股票的意愿,謊稱該公司有技術(shù)好的老師帶著炒股,成功率高,賺錢快,一些客戶便輕易相信。軟件分為專業(yè)版、機(jī)構(gòu)版、至尊版、VIP版,客戶需要繳納9980至39980元不等的軟件服務(wù)費(fèi)獲取相應(yīng)的服務(wù),實(shí)際上四個(gè)版本并沒有實(shí)質(zhì)區(qū)別。客戶購(gòu)買軟件后一般會(huì)將對(duì)方QQ號(hào)碼拉黑,等其通過其他方式找過來的時(shí)候就謊稱“不在公司干了”等話語進(jìn)行搪塞。李某某、蘇某某共獲取非法所得15.25萬元,分別被法院判決為非法經(jīng)營(yíng)罪,判處有期徒刑八個(gè)月,并處罰金兩萬元。 

非法證券投資咨詢活動(dòng)危害大,且花樣繁多,投資者一旦上當(dāng)很難追回?fù)p失,后悔莫及。這就要求投資者應(yīng)當(dāng)擦亮眼睛,在接觸初期加以辨別非法投資咨詢的營(yíng)銷套路和話術(shù)伎倆:一是非法機(jī)構(gòu)會(huì)在財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、朋友圈等各種平臺(tái)上大量發(fā)布“個(gè)股分析”、“股民交流”等信息,吸引投資者聯(lián)系推廣人員,或直接加入由營(yíng)銷人員控制的QQ群、微信群中。二是非法機(jī)構(gòu)會(huì)在在QQ群、微信群中發(fā)布信息,用“XX日提示的XX個(gè)股漲幅已達(dá)XX,恭喜把握到的朋友”等表述宣傳其薦股實(shí)力或是由其他投資者現(xiàn)身說法,虛構(gòu)或夸大薦股實(shí)力。三是非法機(jī)構(gòu)會(huì)與潛在客戶單獨(dú)聊天,關(guān)心詢問客戶投資收益及持倉(cāng)情況等,灌輸投資者“缺乏專業(yè)指導(dǎo),普通股民賺錢很難”、“多關(guān)注群里消息,和其他朋友一起獲利”等,逐漸建立與投資者的信任關(guān)系,促成客戶購(gòu)買服務(wù)或軟件。四是非法機(jī)構(gòu)對(duì)于比較猶豫的投資者,還會(huì)采取所謂的“逼單”技巧,例如:“昨天提示的XX股票漲幅已達(dá)XX,一天就能賺回你的服務(wù)費(fèi)”、“現(xiàn)在簽約可以享受XX折優(yōu)惠,活動(dòng)明天就結(jié)束了”等,打消客戶顧慮,誘導(dǎo)客戶購(gòu)買服務(wù)。五是非法機(jī)構(gòu)往往以“內(nèi)幕信息”、“黑馬”等煽動(dòng)性語言吸引投資者注意,或以承諾收益、保證盈利的夸大宣傳來誘騙投資者。投資者一旦付錢,立即將投資者拉黑或踢出討論群。 

投資者要牢記“天上不會(huì)掉餡餅”

投資者要想避免損失,就必須遠(yuǎn)離非法證券投資咨詢,牢記“天上不會(huì)掉餡餅”,始終拒絕非法機(jī)構(gòu)的誘惑。我們提醒投資者在接受證券投資咨詢服務(wù)或購(gòu)買相應(yīng)軟件的時(shí)候,要注意以下幾點(diǎn): 

一、驗(yàn)明正身。按照《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定,未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員,必須事先取得證券、期貨投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)后,才可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。投資者應(yīng)當(dāng)詢問相關(guān)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員是否同時(shí)具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格,并要求查看其資格證書,可以根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(網(wǎng)址:www.sac.net.cn)的“信息公示”欄目提供的地址、網(wǎng)址、電話以及執(zhí)業(yè)人員的姓名、資格證號(hào)等信息進(jìn)行核實(shí)。 

二、不輕易相信任何可疑網(wǎng)站、陌生電話、手機(jī)短信發(fā)來的投資咨詢信息、理財(cái)廣告,不隨意泄露自己的家庭、身份及財(cái)務(wù)等個(gè)人信息資料。 

三、索取并查驗(yàn)合同。通過合法機(jī)構(gòu)從事任何證券活動(dòng),都必須簽訂書面合同。不能提供合同或只能以傳真、郵件方式提供合同副本而不能提供合同書面原件的,要堅(jiān)決拒簽;同時(shí),要高度警惕,仔細(xì)查驗(yàn)合同內(nèi)容,防范單方免責(zé)條款陷阱。注意識(shí)別匯款賬號(hào),合法機(jī)構(gòu)匯款不得進(jìn)入私人賬戶,堅(jiān)決不向私人賬戶匯款。  

四、要注意留存有關(guān)證據(jù),特別是保存好在購(gòu)買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務(wù)時(shí)所簽訂的相關(guān)協(xié)議、匯款單據(jù)等憑證,以便于自己通過法律途徑挽回?fù)p失。

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